برنامج تحويل الأموال
الحلول في عام 2025
المؤلفة: جينيفر سميث
آخر تحديث 30 يناير
في ظل المشهد المالي سريع التغير اليوم، يحتاج الأفراد والشركات على حد سواء إلى طرق فعّالة وآمنة واقتصادية لتحويل الأموال عبر الحدود. من الخدمات المصرفية التقليدية إلى منصات التكنولوجيا المالية المتطورة، تُحدث العديد من الشركات ثورة في طريقة تحويل الأموال عالميًا. يُسلط هذا الدليل الضوء على أفضل 20 شركة برمجيات تُقدم حلولًا مبتكرة لتحويل الأموال، تشمل كل شيء من المدفوعات الفورية والمعاملات عبر الحدود إلى ميزات أمان متقدمة. سواء كنت مؤسسة مالية أو شركة تسعى إلى تحسين عمليات الدفع، صُممت هذه الحلول لتبسيط عملياتك وتعزيز تجربة عملائك.
نظرة عامة: نقدم منصة برمجية معيارية مصممة لبناء حلول التكنولوجيا المالية، بما في ذلك برامج تحويل الأموال، والمحافظ الرقمية، والبنوك الرقمية. تتيح تقنية تنسيق واجهات برمجة التطبيقات (API) المتطورة لدينا التكامل السلس مع أنظمة دفع متعددة حول العالم لتوفير تغطية واسعة، وسيولة عالية، وأفضل الأسعار.
الميزات الرئيسية:
دعم العملات المتعددة.
المدفوعات الفورية: تدعم المنصة المعالجة والتسوية الفورية للمعاملات، مما يضمن إتمام المدفوعات في الوقت الفعلي.
المدفوعات من شخص لآخر: من الممكن التكامل مع مزودي خدمات الدفع أو الخدمات لدعم التحويلات من شخص لآخر بين البطاقات والمحافظ والأجهزة المحمولة.
المدفوعات المصرفية والبطاقات: يمكنك التكامل مع الشبكات المصرفية للتحويلات المصرفية بما في ذلك SEPA و SWIFT و ACH والتحويلات السلكية والدفع إلى البطاقات.
واجهة مستخدم قابلة للتخصيص: يمكن للمؤسسات المالية تخصيص المنصة بواجهة قابلة للتخصيص، مما يتيح لها تطبيق علامتها التجارية وتفضيلاتها التصميمية.
لماذا يتميز: يحظى تطبيق Velmie بتقدير كبير لقابليته للتوسع ومرونته وتصميمه البديهي، مما يجعله خيارًا ممتازًا للمؤسسات المالية التي تهدف إلى تزويد عملائها بحل موثوق وفعال لإرسال واستلام الأموال، محليًا ودوليًا.
اكتشف كيف ساعدنا في بناء تطبيق لتحويل الأموال في شهرين فقط!
يرجى ملء النموذج للحصول على دراسة حالة شركة Velmie لتحويل الأموال، والتحقق من بريدك الإلكتروني بعد إرساله.
نبذة عامة: تُعدّ شركة FIS، التي تأسست عام 1968، شركة عالمية رائدة في مجال التكنولوجيا المالية، حيث تُقدّم خدماتها للبنوك وأسواق رأس المال والقطاعات التجارية. وتعمل الشركة في أكثر من 130 دولة، وتخدم أكثر من 20,000 عميل حول العالم. وتتخصص FIS في معالجة المدفوعات، والبرمجيات المالية، وحلول الخدمات المصرفية الرقمية، حيث تُعالج معاملات بقيمة تزيد عن 9 تريليونات دولار أمريكي سنويًا من خلال حلول الدفع الخاصة بها.
Key Features:
-
Real-time payment infrastructure for faster transfers.
-
Fraud protection and data security solutions.
-
Multi-currency transaction processing.
-
Integrated banking, payment, and capital market solutions.
لماذا تبرز: إن مجموعة حلول التكنولوجيا المالية الشاملة التي تقدمها شركة FIS، بالإضافة إلى نطاقها العالمي الواسع وتقنيات معالجة المدفوعات المبتكرة، تجعلها لاعباً مهيمناً في الصناعة المالية.
نبذة عامة: تُعدّ Paymentus شركة رائدة في مجال توفير حلول الفوترة والدفع وتحويل الأموال السحابية. تخدم الشركة شركات المرافق العامة والمؤسسات المالية والجهات الحكومية، موفرةً منصة موحدة لعرض الفواتير ومعالجة المدفوعات والتواصل مع العملاء. تدعم Paymentus ملايين المعاملات شهريًا.
الميزات الرئيسية:
منصة دفع سحابية مع معالجة فورية.
حلول متكاملة لدفع الفواتير، وتحويل الأموال، وإصدار الفواتير.
يدعم طرق دفع متعددة، بما في ذلك التحويلات المصرفية الإلكترونية وبطاقات الائتمان والمحافظ الرقمية.
واجهة برمجة تطبيقات قابلة للتخصيص لتكامل سلس.
لماذا يتميز: تتفوق Paymentus في تقديم منصة آمنة وقابلة للتطوير وسهلة الاستخدام لإدارة المدفوعات وتحويل الأموال عبر مجموعة واسعة من الصناعات.
نبذة عامة: شركة فيسيرف، وهي شركة عالمية متخصصة في التكنولوجيا المالية وتكنولوجيا المدفوعات، تقدم خدمات تكنولوجية مالية للبنوك والاتحادات الائتمانية وشركات الاستثمار. تعالج فيسيرف معاملات بقيمة تزيد عن 75 مليار دولار سنوياً، وتشتهر بقدراتها في مجال الخدمات المصرفية الرقمية ومعالجة المدفوعات وتحليل البيانات.
الميزات الرئيسية:
المدفوعات الفورية وخدمات البطاقات.
منصات الدفع الرقمي للمعاملات عبر الهاتف المحمول والإنترنت والمتاجر.
حلول منع الاحتيال والأمن السيبراني.
واجهات برمجة تطبيقات متكاملة للخدمات المصرفية الرقمية وتحويل الأموال.
لماذا تبرز: تساعد مجموعة حلول الخدمات المصرفية الرقمية وتحويل الأموال الواسعة النطاق التي تقدمها شركة Fiserv المؤسسات المالية على تبسيط العمليات وتقديم خدمات دفع آمنة وسلسة للعملاء.
نبذة عامة: تُقدّم شركة ACI Worldwide حلولاً مصرفية ودفع إلكتروني فورية لأكثر من 6000 مؤسسة حول العالم. تُعالج ACI معاملات بقيمة 14 تريليون دولار يومياً، وتُقدّم حلولاً متكاملة للدفع، تشمل منع الاحتيال، والدفع عبر الهاتف المحمول، وتحويل الأموال.
الميزات الرئيسية:
معالجة المدفوعات والتسويات في الوقت الفعلي.
المدفوعات متعددة القنوات، بما في ذلك محافظ الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية.
الكشف عن الاحتيال وإدارته.
تكامل قائم على واجهة برمجة التطبيقات (API) لخدمات تحويل الأموال السلسة.
لماذا تبرز: تشتهر شركة ACI Worldwide بقدراتها في معالجة المدفوعات في الوقت الفعلي ومنع الاحتيال، مما يجعلها شريكًا موثوقًا به للمؤسسات المالية ومقدمي خدمات الدفع في جميع أنحاء العالم.
نبذة عامة: تقدم شركة تيمينوس، وهي شركة برمجيات سويسرية، للمؤسسات المالية منصة متكاملة للخدمات المصرفية والمدفوعات وتحويل الأموال. وتخدم تيمينوس أكثر من 3000 مؤسسة حول العالم، وتدعم ملايين المعاملات يوميًا، مع التركيز على الخدمات المصرفية الأساسية وإدارة الثروات وحلول الدفع.
الميزات الرئيسية:
منصة مصرفية أساسية مزودة بخدمات تحويل الأموال المتكاملة.
واجهات برمجة تطبيقات مصرفية مفتوحة لعمليات التكامل المخصصة.
معالجة المدفوعات متعددة العملات في الوقت الفعلي.
رؤى مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي وحماية من الاحتيال.
لماذا تبرز: تشتهر شركة Temenos ببرامجها المصرفية المرنة والوحداتية التي تدعم التحول الرقمي واسع النطاق للبنوك، مما يتيح لها تعزيز خدمات تحويل الأموال الخاصة بها بإمكانيات الوقت الفعلي.
نبذة عامة: تُقدّم شركة Bottomline Technologies حلولاً تقنية مالية مبتكرة لمدفوعات الشركات، وإدارة النقد، ومكافحة الاحتيال. وتخدم الشركة أكثر من 10,000 عميل، بما في ذلك البنوك والشركات والجهات الحكومية، مع التركيز على خدمات الدفع وتحويل الأموال السحابية.
الميزات الرئيسية:
حلول آمنة للدفع وإدارة النقد.
تحويلات مالية عبر الحدود مع دعم العملات المتعددة.
أدوات إدارة الاحتيال والمخاطر.
تكامل الدفع عبر واجهة برمجة التطبيقات (API).
لماذا تبرز: تتفوق شركة Bottomline Technologies في تقديم حلول شاملة وآمنة للمدفوعات وتحويل الأموال، وخاصة للشركات والمؤسسات المالية التي تتطلب حماية معززة ضد الاحتيال وإدارة نقدية فعالة.
نبذة عامة: تقدم شركة جاك هنري وشركاؤه حلولاً تقنية للبنوك والاتحادات الائتمانية والمؤسسات المالية. وتوفر الشركة خدمات مصرفية رقمية، ومعالجة المدفوعات، وتحويل الأموال لأكثر من 1000 مؤسسة مالية، مع التركيز على تبسيط العمليات المالية المعقدة.
الميزات الرئيسية:
المدفوعات والتحويلات المالية الفورية.
منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع حلول دفع متكاملة.
خدمات تحويل الأموال الآمنة والقائمة على الحوسبة السحابية.
واجهات برمجة تطبيقات قابلة للتخصيص لعمليات التكامل مع جهات خارجية.
لماذا يتميز: إن تركيز جاك هنري على المدفوعات الفورية والحلول السحابية الآمنة يجعله شريكًا موثوقًا به للمؤسسات المالية التي تتطلع إلى تحديث قدراتها في تحويل الأموال.
نبذة عامة: تُعدّ وورلدلاين شركة عالمية رائدة في مجال خدمات الدفع والمعاملات، بخبرة تزيد عن 45 عامًا. يقع مقرها الرئيسي في فرنسا، وتعمل وورلدلاين في أكثر من 50 دولة، حيث تُقدّم خدمات الدفع عبر الحدود، والمحافظ الرقمية، وتحويل الأموال. وتُعالج الشركة معاملات بقيمة تزيد عن 500 مليار يورو سنويًا.
الميزات الرئيسية:
معالجة المدفوعات عبر الحدود وفي الوقت الفعلي.
المحافظ الرقمية وحلول بوابات الدفع.
دعم متعدد العملات لتحويل الأموال عالميًا.
خدمات إدارة الاحتيال والمعاملات الآمنة.
لماذا تبرز: خبرة Worldline في المدفوعات عبر الحدود ومنصاتها الآمنة والقابلة للتطوير لتحويل الأموال تجعلها خيارًا رئيسيًا للشركات والمؤسسات المالية التي تدير المعاملات الدولية.
نبذة عامة: تقدم ريبل حلولاً قائمة على تقنية البلوك تشين للمدفوعات والتحويلات المالية عبر الحدود. تربط شبكة ريبل نت التابعة للشركة المؤسسات المالية حول العالم، موفرةً تحويلات مالية دولية سريعة ومنخفضة التكلفة باستخدام العملة المشفرة (XRP) كعملة وسيطة. تعالج ريبل مليارات الدولارات من المدفوعات سنوياً.
الميزات الرئيسية:
شبكة دفع عابرة للحدود تعتمد على تقنية البلوك تشين.
تحويلات مالية فورية ومنخفضة التكلفة.
إدارة السيولة باستخدام XRP لتسويات أسرع.
بنية تحتية آمنة وشفافة للدفع.
لماذا تبرز: إن استخدام شركة ريبل لتقنية البلوك تشين لتحويل الأموال الدولية بسرعة وبتكلفة منخفضة يمنحها ميزة متطورة في المشهد المالي المتطور.
نبذة عامة: تأسست شركة فولانتي تكنولوجيز عام 2001، وهي تُزوّد المؤسسات المالية بحلول دفع وتحويل أموال سحابية متطورة. تخدم الشركة أكثر من 100 مؤسسة مالية حول العالم، حيث تُقدّم خدمات الدفع الفوري، والمعاملات عبر الحدود، والتكامل مع أنظمة الدفع الرئيسية مثل سويفت، وسيبا، وفيدواير.
الميزات الرئيسية:
حلول الدفع الفوري والتحويلات عبر الحدود.
التكامل مع شبكات SWIFT وSEPA وFedwire.
منصة تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) لحلول الدفع وتحويل الأموال المخصصة.
بنية سحابية أصلية وقابلة للتوسع.
لماذا يتميز: إن نهج Volante السحابي الأصلي، ونهج API أولاً في تحويل الأموال، وتكامله القوي مع شبكات الدفع العالمية، يجعلها أداة قوية للمؤسسات المالية.
نبذة عامة: فيناسترا شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية، تقدم حلول برمجية مالية لأكث ر من 9000 مؤسسة حول العالم. توفر الشركة خدماتها في مجالات المدفوعات والإقراض والخزينة وتحويل الأموال، وتدعم مليارات المعاملات سنوياً.
الميزات الرئيسية:
حلول الدفع وتحويل الأموال في الوقت الفعلي.
منصة مصرفية مفتوحة تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API).
التكامل مع نظام سويفت وأنظمة الدفع العالمية الأخرى.
منصة سحابية لتحويل الأموال بشكل آمن.
لماذا يتميز: منصة الخدمات المصرفية المفتوحة الشاملة من Finastra وتكاملها مع أنظمة الدفع العالمية تجعلها أداة قوية للمؤسسات المالية التي تتطلع إلى ابتكار خدمات تحويل الأموال الخاصة بها.
نبذة عامة: مامبو هي منصة مصرفية سحابية الأصل، تقدم خدماتها لشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية. تعمل مامبو في أكثر من 50 دولة، وتتخصص في الخدمات المصرفية الأساسية والمدفوعات وتحويل الأموال، مما يُمكّن المؤسسات من بناء منتجات مالية حديثة بسرعة.
الميزات الرئيسية:
حلول مصرفية ومدفوعات أساسية سحابية الأصل.
خدمات تحويل الأموال الفورية القائمة على واجهة برمجة التطبيقات (API).
منصة قابلة للتوسع لإجراء معاملات ذات حجم كبير.
التكامل مع شبكات الدفع التابعة لجهات خارجية.
لماذا تبرز: تتيح منصة Mambu السحابية الأصلية للمؤسسات المالية إطلاق خدمات تحويل الأموال بسرعة وعلى نطاق واسع، مما يوفر المرونة والابتكار في عالم رقمي متزايد.
نبذة عامة: تقدم شركة ديلويت، وهي شركة استشارات عالمية، حلولاً مصرفية رقمية وتقنية مالية من خلال ذراعها ديلويت ديجيتال. وتوفر الشركة حلولاً مخصصة لتحويل الأموال والمدفوعات والخدمات المصرفية الرقمية، وتخدم كبرى المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم.
الميزات الرئيسية:
منصات مصرفية رقمية وتحويل أموال مصممة خصيصاً.
التكامل مع أنظمة الدفع العالمية.
تحليلات البيانات والكشف عن الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي من أجل عمليات تحويل آمنة.
حلول قابلة للتطوير للمؤسسات المالية من جميع الأحجام.
لماذا تبرز: إن قدرة شركة ديلويت على تصميم حلول مخصصة لتحويل الأموال ودمجها مع البنية التحتية المالية العالمية تمنحها ميزة فريدة في إنشاء منتجات مالية مصممة خصيصًا.
نبذة عامة: تقدم شركة أوراكل للخدمات المالية، التابعة لشركة أوراكل، مجموعة متكاملة من برامج الخدمات المالية، تشمل حلولاً للمدفوعات، وتحويل الأموال، والخدمات المصرفية الرقمية. وتُستخدم حلول أوراكل من قبل البنوك والمؤسسات المالية حول العالم لإدارة أنظمة الدفع واسعة النطاق وتحويلات الأموال عبر الحدود.
الميزات الرئيسية:
منصات دفع وتحويل أموال قابلة للتطوير وفي الوقت الفعلي.
التكامل مع شبكات الدفع العالمية (سويفت، سيبا، إلخ).
بنية تحتية قائمة على الحوسبة السحابية لمعالجة آمنة وفعالة.
أدوات متطورة للكشف عن الاحتيال وإدارة الامتثال.
لماذا يتميز: تشتهر برامج الخدمات المالية من أوراكل بقابليتها للتوسع وقدرتها على التعامل مع أحجام المعاملات الكبيرة، مما يجعلها حلاً مثالياً للمؤسسات المالية الكبيرة والبنوك التي تدير المدفوعات عبر الحدود.
نظرة عامة: يوفر نظام Finacle ، وهو حل مصرفي طورته شركة Infosys، حلولاً مصرفية رقمية متكاملة للمؤسسات المالية، تشمل المدفوعات وتحويل الأموال. يستخدم Finacle أكثر من 450 بنكًا في أكثر من 100 دولة، حيث يُعالج ملايين المعاملات يوميًا مع التركيز على الإمكانيات الفورية وتجربة العملاء.
الميزات الرئيسية:
معالجة المدفوعات عبر الحدود في الوقت الفعلي.
منصة تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) للتكامل السلس مع بوابات الدفع.
إمكانيات تحويل الأموال متعددة العملات والقنوات.
مصمم للعمل على السحابة وقابل للتوسع للتعامل مع المعاملات ذات الحجم الكبير.
لماذا يتميز: تحظى منصة Finacle السحابية الأصلية التي تعمل في الوقت الفعلي بتقدير كبير لقدرتها على التعامل مع عمليات تحويل الأموال المعقدة ذات الحجم الكبير مع توفير تجربة مستخدم سلسة وبديهية.
نبذة عامة: شركة دايبولد نيكسدورف، شركة تقنية عالمية، متخصصة في تمكين التجارة المتصلة لقطاعي البنوك والتجزئة. تأسست الشركة عام 1859، وتقدم حلولاً للخدمات المصرفية الذاتية، بما في ذلك تحويل الأموال والمدفوعات الرقمية. يدعم برنامجها البنوك والمؤسسات المالية في تبسيط المعاملات وتحسين تجربة العملاء.
الميزات الرئيسية:
معالجة المعاملات المالية في الوقت الفعلي.
حلول الدفع متعددة القنوات، بما في ذلك محافظ الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية.
التكامل مع أجهزة الصراف الآلي وأكشاك الخدمة الذاتية لتحويل الأموال.
قدرات تحليل البيانات ومنع الاحتيال.
لماذا تبرز: إن قدرة شركة Diebold Nixdorf على دمج تحويل الأموال مع تكنولوجيا الخدمات المصرفية الذاتية، مثل أجهزة الصراف الآلي والأكشاك، توفر تجربة سلسة وسهلة الاستخدام للمؤسسات المالية.
نبذة عامة: شركة Thought Machine هي شر كة تكنولوجيا مالية مقرها لندن، تقدم حلولاً تقنية مصرفية أساسية سحابية. يُمكّن منتجها الأساسي، Vault، البنوك من تحديث أنظمتها، وتوفير خدمات الدفع الفوري، وتحويل الأموال، والحسابات متعددة العملات. تخدم Thought Machine عددًا متزايدًا من البنوك حول العالم، وتساعدها على الابتكار وتبسيط خدماتها المالية.
الميزات الرئيسية:
منصة مصرفية أساسية سحابية مع مدفوعات فورية.
بنية تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) لحلول تحويل الأموال المخصصة.
دعم التحويلات والحسابات متعددة العملات.
قابلية عالية للتوسع للتعامل مع أحجام المعاملات الكبيرة.
لماذا يتميز: إن البنية الحديثة القائمة على الحوسبة السحابية لشركة Thought Machine تُمكّن البنوك من تقديم خدمات الدفع وتحويل الأموال في الوقت الفعلي، مما يوفر المرونة وقابلية التوسع وكفاءة التكلفة.
Overview: Sila is a U.S.-based fintech company that provides a comprehensive suite of tools and APIs to simplify money movement, payments, and identity verification. Built with a focus on compliance and security, Sila enables businesses to integrate financial technology seamlessly into their applications. The company supports ACH transfers, digital wallets, and KYC identity verification, serving a wide range of industries including fintech, real estate, and digital marketplaces.
الميزات الرئيسية:
منصة تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) لتسهيل دمج مدفوعات التحويل الإلكتروني للأموال (ACH) والمحافظ الرقمية.
التحقق من الهوية في الوقت الفعلي (الامتثال لقواعد اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال).
متوافق مع اللوائح المصرفية الأمريكية ويدعم العملات المشفرة.
يدعم المعاملات القائمة على العملات الورقية والمعاملات القائمة على تقنية البلوك تشين.
لماذا يتميز: تقدم Sila منصة مرنة وسهلة الاستخدام للمطورين مع التركيز على الامتثال، مما يجعلها حلاً مثالياً للشركات التي تتطلع إلى التعامل مع المدفوعات أو الخدمات المصرفية أو المعاملات التي تعتمد على الرموز المميزة مع البقاء ضمن الإرشادات التنظيمية.
نبذة عامة: نيوم شركة عالمية رائدة في مجال التكنولوجيا المالية، تُقدم برامج تحويل الأموال وحلول الدفع عبر الحدود للشركات والمؤسسات المالية. تأسست نيوم عام ٢٠١٤، ويقع مقرها الرئيسي في سنغافورة، وتُتيح تحويل الأموال بسلاسة إلى أكثر من ١٠٠ دولة، مع دعمها لعملات متعددة. تدمج المنصة المدفوعات الفورية، وأدوات الامتثال، وإدارة الخزينة، مما يجعلها حلاً شاملاً للشركات التي تسعى إلى إدارة تحويلات الأموال والمعاملات عبر الحدود بكفاءة.
الميزات الرئيسية:
يدعم المدفوعات العابرة للحدود في الوقت الفعلي إلى أكثر من 100 دولة.
دعم العملات المتعددة وأسعار صرف العملات الأجنبية التنافسية.
أدوات امتثال متكاملة لـ KYC ومكافحة غسل الأموال ومنع الاحتيال.
منصة تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) لتسهيل التكامل مع الأنظمة الحالية.
لماذا يتميز: توفر شبكة Nium العالمية الواسعة وقدرات الدفع في الوقت الفعلي، بالإضافة إلى ميزات الامتثال المدمجة، حلاً قوياً لتحويل الأموال يسمح للشركات بتوسيع نطاق تحويلاتها المالية عبر الحدود بشكل آمن وفعال.
خاتمة
The money transfer market is poised for significant growth in the coming years, driven by globalization, a growing migrant population, and the rapid adoption of digital payments. This presents substantial opportunities for fintech companies and money transfer services to capitalize on the evolving industry landscape.
With so many money transfer providers available, finding the right solution for your business can be challenging. Velmie digital banking platform and robust partner ecosystem offer a streamlined approach, enabling you to launch your money transfer app quickly and cost-effectively, tailored to meet your specific business needs.